Jeśli otrzymywany jest dochód z tytułu umowy o prace to należy przygotować zestawienie wypłat jakie wpłynęły od pracodawcy na konto z ostatnich 6 miesięcy (różnie banki liczą średnią, czasami jest to średnia z 3, czasami z 6) . Jeśli w danym miesiącu są wypłacane dodatki takie jak nadgodziny, nagrody, trzynastki itd. to również powinny się znaleźć na takiej liście obok wypłaty jaka wpłynęła w danym miesiącu.. Jeśli umowa jest na czas określony to bardzo ważna jest data rozpoczęcia pracy oraz data zakończenia obecnie obowiązującej umowy , w takim wypadku okres kredytowania nie może być dłuższy niż okres obowiązywania obecnej umowy z pracodawcą .

Jeżeli na spotkanie przychodzi przedsiębiorca będący na tzw. samo zatrudnieniu to powinien mieć ze sobą :

• rozliczone pity za 2 ostatnie lata,
• Opcja 1. Książkę przychodów i rozchodów za ostatni rozliczony rok oraz bieżący w rozbiciu na miesiące same podsumowania. Ostatni rozliczony miesiąc szczegółowo. Tabela amortyzacji za ostatni rozliczony rok podatkowy oraz miesiące bieżącego roku.
• Opcja 2. Ewidencja przychodów za bieżące miesiące roku.
• Opcja 3. Stawka karty podatkowej na dany rok.

Jeżeli dochód jest z umowy o dzieło lub umowy zlecenie to potrzebny będzie pit za ostatni rozliczony rok. Dodatkowo podobnie jak w przypadku umowy o prace zestawienie wpływów na konto z tytułu tych umów za ostatnie 12 miesięcy.

Dodatkowo jeśli mamy do czynienia z kredytem gotówkowym konsolidacyjnym to potrzebujemy umów kredytów , które będą spłacane wraz z aktualnym harmonogramem do spłaty gdzie będzie podane saldo kredytu oraz numer rachunku do całkowitej spłaty kredytu .

Na spotkanie z doradcą kredytowym należy mieć wypisane wszystkie zobowiązania kredytowe tj.:

• aktualne raty kredytów gotówkowych, hipotecznych i ratalnych wraz z informacja ile zostało do spłaty oraz w jakim są banku,
• wysokości limitów w kartach kredytowych i debetach w kontach,
• osoby płacące alimenty dokładna wysokość płaconego zobowiązania - jeżeli są zobowiązania firmowe to tak samo wypisujemy jakie to zobowiązanie, jakie jest aktualne saldo oraz w jakim banku zostało zaciągnięte.